14 trucchi usati dalle Prop Firm
Spiegati in modo così semplice che chiunque può capirli

Nota: Non tutte le prop firm usano tutti questi trucchi. Le firm affidabili sono trasparenti e corrette. Questo articolo ti aiuta a distinguere quelle disoneste da quelle legittime.

Tutti i 14 trucchi sono ricercati e confermati da fonti indipendenti (Finance Magnates, FPFX Tech, FunderPro, QuantVPS, BabyPips e altri)

I 14 trucchi – Uno per uno

Trucco 1: Prezzi d’ingresso bassi che creano dipendenza

Spiegato semplicemente: Immagina una gelateria che vende il primo gusto a 50 centesimi – solo per farti entrare. Una volta dentro, compri di più. Le prop firm fanno esattamente lo stesso. $97 per una challenge sembra economico. Ma se fallisci tre volte e compri reset, hai speso $300.

Esempio reale: Un conto da 10k costa $97. Sembra innocuo. Dopo 3 reset: $291 spesi – per un conto simulato da 10k. Molti trader decidono poi di comprare un conto da 50k a $197.

Cosa verificare: Calcola: quante volte supererai realisticamente la challenge al primo tentativo? Includi i costi di reset nel calcolo totale.

Trucco 2: Drawdown trailing – Il successo ti impoverisce

Spiegato semplicemente: Immagina di giocare a un videogioco e di avere 100 vite. Ne raccogli 20 extra – ora 120. Ma improvvisamente la regola è: il tuo limite massimo è sempre 5 sotto il tuo punto più alto mai raggiunto. Quindi ora è 115. Hai raccolto di più – ma il tuo margine di sicurezza è rimasto lo stesso.

Esempio reale: Inizio conto: €100.000. Limite drawdown: €5.000 → Livello minimo: €95.000. Guadagni €3.000 di profitto → Conto: €103.000. Nuovo livello minimo: €98.000. Il tuo margine: ancora €5.000 – anche se hai fatto un profitto. Una buona giornata non rende il domani più sicuro.

Cosa verificare: Chiedi: il drawdown è “trailing” (segue il massimo storico) o “statico” (resta fisso)? Statico è SEMPRE meglio per te.

Trucco 3: Floating Equity – Le operazioni aperte contano già come perdita

Spiegato semplicemente: Immagina di giocare a Monopoli e qualcuno conta i debiti che non hai ancora pagato come “persi”. Alcune prop firm fanno esattamente questo: se un’operazione aperta è temporaneamente in rosso – conta immediatamente per il tuo drawdown. Anche se l’operazione si riprende dopo.

Esempio reale: Limite drawdown: €2.000. Hai un’operazione attualmente a -€1.800 in floating. Sei a €200 dal limite – anche se l’operazione è ancora aperta e potrebbe riprendersi. Se il mercato si muove altri €200 contro di te – conto bruciato. Anche se dopo diventa profittevole.

Cosa verificare: Chiedi: il drawdown è basato sulle “perdite realizzate” (solo operazioni chiuse) o sull’“equity” (incluse operazioni aperte)? Il drawdown basato sull’equity è più pericoloso.

Trucco 4: Buffer di profitto – I tuoi primi profitti sono intoccabili

Spiegato semplicemente: Immagina di ottenere un lavoro e il tuo capo dice: “I primi €1.000 del tuo stipendio vanno in un conto di sicurezza che tengo io. Li avrai solo dopo un anno di buon lavoro.” Nelle prop firm si chiama: devi prima costruire un buffer di profitto prima di poter prelevare.

Esempio reale: Conto funded: €50.000. Drawdown: €2.500. Regola: primo prelievo solo quando il profitto > €2.500 (= drawdown). Guadagni €2.000 di profitto. Non puoi prelevare nulla. Guadagni €2.600 di profitto. Ora puoi – ma solo l’importo sopra il buffer.

Cosa verificare: Chiedi: c’è un profitto minimo o buffer di profitto che devo costruire prima del primo prelievo? Quanto è?

Trucco 5: Limite totale di prelievo – Guadagni più di quanto puoi ottenere

Spiegato semplicemente: Immagina di vincere alla lotteria – ma le clausole dicono: pagamento massimo: €15.000. Indipendentemente da quanto vinci. Alcune prop firm limitano quanto puoi prelevare in totale prima che il conto venga chiuso.

Esempio reale: Conto 50k. Guadagni €25.000 di profitto in 6 mesi (50% – molto buono). Puoi prelevare: massimo €15.000 (esempio). Dopo: conto chiuso. Il tuo profitto oltre quello? Perso. Il guadagno è limitato – il rischio è tuo.

Cosa verificare: Chiedi: c’è un importo totale massimo che posso prelevare prima che il conto venga chiuso o disattivato?

Trucco 6: Giorni minimi di trading – Devi operare anche quando non dovresti

Spiegato semplicemente: Immagina di dover andare a scuola ogni giorno – anche quando sei malato. Alcune prop firm richiedono: devi operare almeno X giorni al mese o X giorni prima del primo prelievo. Il problema: alcuni giorni non c’è un buon setup. Operi comunque – e perdi.

Esempio reale: Regola: almeno 10 giorni di trading al mese. Giorno 9 – nessun buon setup disponibile. Ma hai ancora bisogno di un giorno in più. Così prendi un’operazione che non avresti mai preso senza questa regola. Questo è trading sbagliato forzato.

Cosa verificare: Chiedi: quanti giorni minimi di trading ci sono al mese o fino al prelievo? Questi requisiti corrispondono al tuo stile di trading?

Trucco 7: Divieto news trading – I profitti vengono semplicemente cancellati

Spiegato semplicemente: Immagina di vincere una gara – ma gli organizzatori dicono dopo: “Quella non era una gara autorizzata. La tua vittoria non conta.” Alcune prop firm non permettono il trading durante i comunicati economici (NFP, CPI, FOMC). Se lo fai comunque – i profitti vengono cancellati. Non il conto sospeso. Solo i profitti spariti.

Esempio reale: Regola: niente trading 2 minuti prima e dopo l’NFP. Hai un’operazione aperta che raggiunge il tuo take-profit esattamente in quella finestra: +€500. La firm cancella i €500. Il conto resta – ma il profitto è sparito. E potresti non aver nemmeno saputo che la tua operazione era nel periodo limitato.

Cosa verificare: Chiedi: quali eventi news sono limitati? Il divieto si applica all’apertura, alla chiusura, o a entrambi? Cosa succede ai profitti guadagnati durante il periodo limitato?

Trucco 8: Regola di consistenza – La tua giornata migliore ti punisce

Spiegato semplicemente: Immagina di fare un esame a scuola e ottenere 100 punti – ma l’insegnante dice: “Era troppo buono. Se un singolo esame rappresenta più del 30% del tuo voto totale, non conta.” Nelle prop firm questo esiste davvero: nessuna singola operazione o giornata può rappresentare più del 30–40% del profitto totale.

Esempio reale: Profitto totale: €1.000. Giornata migliore: €380 (38%). Regola di consistenza: max 30% al giorno. Prelievo bloccato finché la giornata migliore non scende sotto il 30%. Soluzione: opera di più finché il profitto totale non raggiunge €1.270. Sei costretto a fare più trading.

Cosa verificare: Chiedi: c’è una regola di consistenza? Come viene misurata esattamente? Cosa succede se la violo?

Trucco 9: Conto simulato – Nessun denaro reale dietro

Spiegato semplicemente: Immagina di giocare a Monopoli – ma qualcuno ti dice che sono soldi veri. Alcune prop firm operano con conti completamente simulati. Significa: le tue operazioni non vengono mai effettivamente eseguite. La firm non rischia denaro reale. Quando vinci, ti pagano dal pool delle fee dei trader falliti.

Esempio reale: Operi su un conto “funded” da 100k. Ma la firm non ha veri 100k nel mercato. Tutte le operazioni girano su demo. La firm paga i profitti solo finché le fee delle challenge dei molti che falliscono li finanziano. 80–100 prop firm sono fallite nel 2024 esattamente per questo motivo.

Cosa verificare: Chiedi: le operazioni vengono eseguite su mercati reali o su un conto simulato? Come è regolata la firm? Ci sono recensioni su Trustpilot di trader che hanno effettivamente ricevuto prelievi?

Trucco 10: Costi nascosti dopo la challenge

Spiegato semplicemente: Immagina di comprare un’auto e scoprire i costi di immatricolazione, consegna e carburante solo dal concessionario. In alcune prop firm paghi anche dopo la challenge: fee mensile della piattaforma, costi data feed, commissione di elaborazione prelievi.

Esempio reale: Challenge superata. Ora: $50/mese fee piattaforma + $30/mese data feed CME + 2,5% commissione di elaborazione su ogni prelievo. Su un prelievo di $1.000: $25 di commissione. In 12 mesi: $960 di costi nascosti.

Cosa verificare: Chiedi: ci sono costi ricorrenti dopo la challenge? Piattaforma? Dati? Commissioni di elaborazione prelievi? Fai confermare tutto per iscritto.

Trucco 11: Cambio regole dopo il finanziamento – Le regole cambiano

Spiegato semplicemente: Immagina di comprare un abbonamento mensile ai treni – e dopo una settimana la ferrovia cambia i percorsi. Nelle prop firm è documentato che alcune cambiano le regole dopo il finanziamento. Nuove restrizioni che non c’erano prima.

Esempio reale: Sei stato finanziato con: news trading consentito. Tre settimane dopo arriva un’email: con effetto immediato, niente più news trading sui conti funded. La tua strategia è basata su operazioni NFP. Non puoi più applicarla.

Cosa verificare: Chiedi: i termini e condizioni specificano che la firm può cambiare le regole retroattivamente? C’è un’opzione di cancellazione per te se le regole vengono cambiate?

Trucco 12: Divieto di posizioni weekend – Le operazioni aperte devono essere chiuse

Spiegato semplicemente: Immagina una biblioteca dove non puoi prendere in prestito libri durante la notte. Molte prop firm non permettono di mantenere posizioni nel weekend. Il problema: se devi chiudere un’operazione – indipendentemente dal fatto che sia in profitto o perdita – a volte sei costretto a un’uscita sfavorevole.

Esempio reale: Hai un’operazione long su ES che è attualmente a +$200 di profitto. È venerdì alle 16:00 – devi chiudere prima della chiusura del mercato secondo le regole. Prendi i $200. Lunedì il mercato apre $500 più in alto. Saresti stato a +$700.

Cosa verificare: Chiedi: c’è un divieto di posizioni weekend? Per tutti gli strumenti o solo alcuni specifici?

Trucco 13 (aggiornato): Conto grande – Spazio reale piccolo

Questo è uno dei trucchi più sottovalutati. Ora spiegato con numeri concreti di lotti – così puoi vedere immediatamente cosa significa in pratica.

L’analogia semplice

Immagina che qualcuno dica “Ricevi una casa di 200m²!” Ma 180m² sono cantina. La casa sembra grande – ma lo spazio realmente utilizzabile è minimo. Lo stesso vale per i conti grandi delle prop firm.

Il calcolo dei lotti – Il più semplice possibile

Usiamo NQ (Nasdaq Futures) come esempio. Ogni punto su NQ = $20 per contratto. Con uno stop di 10 punti rischi $200 per contratto.

Ancora più concreto: Quanto costa 1 lotto a diverse dimensioni di conto?

Usiamo 1 contratto NQ con stop di 10 punti = $200 di rischio:

Dimensione conto	Drawdown	Quota 1 lotto	Max operazioni in perdita
$25k	$1.500	13,3%	7 operazioni
$50k	$2.500	8,0%	12 operazioni ✅
$100k	$3.000	6,7%	15 operazioni ✅
$150k	$3.500	5,7%	17 operazioni
$300k	$4.000	15,0%*	6 operazioni ⚠️

* Sul conto 300k ci si aspetta che tu operi con 3 contratti → $600 per operazione. Ecco perché il rapporto è sfavorevole nonostante il drawdown assoluto più alto.

La tabella mostra: il conto 100k ha spesso il miglior rapporto. Il conto 25k è relativamente pericoloso. E il conto 300k – che sembra così allettante – ha spesso il peggior rapporto di tutti quando operi proporzionalmente.

Cosa dovresti fare con questa informazione

1. Converti il tuo stop-loss in dollari Prima di comprare un conto: converti il tuo stop-loss in dollari.
2. Dividi per il drawdown Poi dividilo per il drawdown del conto.
3. Calcola la percentuale Il risultato è: quanta percentuale del tuo drawdown costa un’operazione normale.
4. Valuta Se la risposta è sopra l’8–10% – il conto è troppo stretto per il tuo stile.

Formula: (Stop in $ × Contratti) ÷ Drawdown in $ × 100 = % del drawdown per operazione

Esempio: ($200 stop × 1 contratto) ÷ $2.500 drawdown × 100 = 8% → 12,5 possibili operazioni. OK.
Esempio: ($200 stop × 3 contratti) ÷ $4.000 drawdown × 100 = 15% → 6,7 possibili operazioni. Troppo stretto.

Cosa verificare: Chiedi: come scala il drawdown con la dimensione del conto? Calcola: Drawdown in % = Drawdown in dollari diviso dimensione conto per 100.

Trucco 14: Monitoraggio IP e divieti di condivisione conto – Sei sorvegliato

Spiegato semplicemente: Immagina due studenti che scrivono la stessa risposta in un esame – l’insegnante li sospetta automaticamente. Le prop firm monitorano gli indirizzi IP. Se tu e un amico usate la stessa firm dallo stesso WiFi – entrambi i conti possono essere sospesi. Anche il copy trading viene spesso rilevato automaticamente.

Esempio reale: Tu e tuo fratello fate entrambi trading sulla stessa prop firm – entrambi dalla vostra rete domestica. La firm rileva: due conti, un IP. Entrambi i conti vengono sospesi per “condivisione conto” – anche se operate in modo completamente indipendente.

Cosa verificare: Chiedi: ci sono restrizioni IP? Cosa conta come “condivisione conto”? Posso avere più conti con la stessa firm?

LA MASTER CHECKLIST – Cosa devi verificare prima di ogni challenge

Stampa questa. Compilala per ogni firm che stai considerando. Se non riesci a rispondere a una domanda – chiedi al supporto. Se il supporto non dà una risposta chiara – non comprare.

La cosa più importante in una frase

Una prop firm è corretta solo se, dopo aver letto tutte le regole, puoi dire: “Capisco esattamente cosa posso guadagnare, cosa mi squalifica e perché.” Se c’è anche un solo punto che non capisci completamente – chiedi. Se non ricevi una risposta chiara – non comprare.

Domande frequenti

Come riconosco una prop firm affidabile?

Cinque segnali: 1) Tutte le regole sono spiegate chiaramente e completamente sul sito web. 2) Il supporto risponde a domande specifiche in modo concreto – non in modo evasivo. 3) Ci sono recensioni Trustpilot attuali (non solo vecchie) da trader che hanno effettivamente ricevuto prelievi. 4) Il drawdown è statico e basato sul bilancio. 5) Non c’è limite totale di prelievo né buffer di profitto nascosto.

Qual è il più grande errore che i trader commettono prima di una challenge?

Non leggere completamente le regole. Secondo molteplici studi e comunità di trader, i motivi più comuni di fallimento della challenge sono: violazioni del news trading che il trader non conosceva, violazioni del drawdown equity da perdite temporanee su operazioni aperte e violazioni della regola di consistenza. Tutti e tre sarebbero evitabili studiando completamente le regole prima dell’acquisto.

Dovrei comprare più conti piccoli o uno grande?

Statisticamente, i trader spesso performano meglio su conti più piccoli rispetto a quelli grandi – perché il drawdown relativo è proporzionalmente più grande e c’è meno pressione. Operare su più conti piccoli in parallelo può distribuire il rischio del capitale totale investito – ma aumenta l’overhead amministrativo e il rischio di violazioni IP sulla stessa firm.